I en värld där kriminella metoder utvecklas snabbare än regelverken hinner uppdateras, blir kunskap kring penningtvätt och finansiering av terrorism avgörande i att stärka din organisation, minska riskerna och efterleva lagkraven. Den här kursen ger dig kunskap och verktyg som skyddar din verksamhet, kunderna och samhället samt förtroendet i varje affär du gör. Välkommen!

Innehåll

Penningtvätt och finansiering av terrorism är allvarliga hot mot både det finansiella systemet, välfärdsstaten och samhället i stort. I takt med att regelverken blir alltmer omfattande, ställs allt högre krav på verksamhetsutövare att ha rätt kunskap, uppdaterade rutiner och relevanta kontroller på plats. Den här kursen ger dig en gedigen genomgång av penningtvättslagarna, och praktiska verktyg för hur du i din verksamhet faktiskt arbetar med riskbedömning och kundkännedom, monitorering, omvärldsbevakning och mycket mer.Under dagen går vi igenom hela kedjan från allmän riskbedömning och riskklassificering till övervakning, rapportering och organisatoriska krav. Kursen varvar teori med praktiska exempel för att ge dig verktyg som är direkt användbara i din vardag.Du kommer ha nytta av kursen när du genomför kundkännedomsåtgärder, hanterar misstänkta transaktioner, rapporterar till Finanspolisen eller när din organisation får frågor från tillsynsmyndigheter. Kursen passar dig som arbetar med frågorna till vardags, t.ex. inom bank och finans men även för dig som är beslutsfattare, arbetar som advokat, oberoende jurist, revisor, bokföring, fastighetsmäkleri eller annan verksamhet som omfattas av penningtvättsregelverket.

Nyttan med kursen

Program

08.30-09.00 Registrering, kaffe och smörgås09.00-09.30 Välkomnande & introduktion

09.30-10.15 Penningtvättsregelverken

• Vad är penningtvätt och finansiering av terrorism? 
• Syftet med regelverken 
• Översikt över penningtvättslagarna 

10.15-10.30 Kaffe10.30-11.15 Riskbaserat förhållningssätt och kundkännedomsåtgärder 

• Allmänriskbedömning – underlag för riskanspassade rutiner, riktlinjer och processer 
• Riskklassificering
• Åtgärder för kundkännedom 
• Rutiner för normala, förenklade och skärpta åtgärder 
• Hantering utifrån EU:s förordningar och listor över tredjeländer med högrisk och icke samarbetsvilliga skatteparadis
• Löpande uppföljning av affärsförbindelser 
• Åtgärder som vidtas av utomstående part eller genom outsourcing 

11.15-12.00 Gästföreläsare (presenteras inom kort)

• Riskvärdering
• Riskbedömning
• Samverkan mellan myndigheter

12.00-13.00 Lunch13.00-13.45 Organisationen

• Rollfördelning och kompetensbehov
• Lämplighetsprövning, hotbild och skydd av anställda
• Intern kommunikation och rapporteringsvägar
• Kultur och regler om visselblåsning inom verksamheten
• Kan din organisation sin egen KYC (Know Your Customer)?

13.45-14.15 Verklig huvudman

• Det verkliga huvudmannaregistret
• Vilka krav som ställs på verksamhetsutövaren
• Hur Bolagsverket arbetar för att förhindra brott och missbruk av Bolagsverkets tjänster 
  

14.15-15.00 Övervakning och rapportering

• Övervakningsarbete i praktiken
• Åtgärder som ska vidtas om avvikelser, misstänka aktiviteter eller transaktioner som uppmärksammas
• Hur elektroniska system kan användas i granskningsarbetet

15.00-15.15 Kaffe15.15-16.15 Övervakning och rapportering (Forts.)

• Verksamhetsutövarens skyldighet att lämna uppgifter till polisen
• Vad och hur du rapporter till Finanspolisen
• Vad som händer efter rapporteringen
• Penningtvättsregister – det som inte går under Finansinspektionens tillsyn

16.15-16.30 Sammanfattning, frågor och avslut

Målgrupp

• Finansiella bolag, såsom fondbolag, värdepappersbolag, banker, kreditinstitut och betaltjänstföretag
• Övriga verksamheter, exempelvis revisorer, fastighetsmäklare, finanschefer, ekonomichefer, advokater och andra jurister
• Spelverksamheter med licens eller registrering
• Verksamheter som erbjuder bokförings- eller revisionstjänster
• Skatterådgivare
• Styrelseledamöter
• Verkställande direktörer (VD)